※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-11-02 22:25:21
看板 Stock
作者 標題 Re: [情報] 00948B 11月配息0.052
時間 Fri Nov 1 19:31:09 2024
我們比較一下三隻投等債：
（舊的債息只有5.8%左右，高配息是有之前的資本利得，沒有差別）
皆為10/30日資料
00948B
https://i.imgur.com/7EfDA0I.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/7EfDA0Ih.jpeg)
分散性：245檔
市場：成熟市場限定
保底殖利率：6.08%
平均存續期：13.09
00937B
https://i.imgur.com/nuaBoqv.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/nuaBoqvh.jpeg)
分散性：131檔
市場：成熟市場限定
保底殖利率：6.04%
平均存續期：13.31
00959B
https://i.imgur.com/jqxhZjX.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/jqxhZjXh.jpeg)
分散性：90檔
市場：包括新興市場
保底殖利率：6.11%
平均存續期：11.92
安全性：948 ＞937 ＞959
殖利率：959 ＞948 ＞937
降息資本利得潛力：937 >948 ＞959
結論：
這三檔新出的投等債都有債息加權，讓他們都有6%以上的最差殖利率。
959透過加入新興市場、較少檔數，與持有較短存續的債券，有比較高的殖利率。但要注
意這代表降息漲的少，而且有股災違約可能更高。
937的存續期最長，後面降息漲的幅度會最大，殖利率也有6%+，安全性也還行。
948在成熟市場與多檔分散的前提下，追求更多殖利率，而不是長存續期。
我個人喜歡948的原因是債息是確定的，資本利得則基於降息步調與QTQE。但937也不錯，
降息獲利高於948。
959雖然有最好的殖利率，除非你對墨西哥與南美在金融危機下，國家有能力救市，否則
會有安全疑慮。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.68.146 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2024-11-01 19:31:09
※ 文章代碼(AID): #1d9Bl_6h (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1730460671.A.1AB.html
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:31:38
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:32:23
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:32:52
因為能撐過股災跟撐不過
最終收益可能是20%的差距
不過他的配息日跟大家不同
可以自組半月配
![[圖]]()
收益會少很多喔
降息循環不太推
LQD不如買美債
大多都是債息
不會影響股價
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:46:15
不用管填息的問題
債息是固定的（上面的保底殖利率）
你買的當下就固定了
後面股價漲跌只會影響資本利得/股價
後面就算跌到1元也影響不大
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:48:37
高股息的優點是股價向上配息也跟著上去
但股價向下配息也會越來越少
因此高股息唯一推薦00713
長年向上的只有他！
投等債的配息你買的當下已經大致確定了
後面股價漲有一點點資本利得
股價跌也有保底6%
債更安全
高股息更賺錢
看本保羅喜歡冒險還是穩穩領息
大概就是這0.052
即使升息頂多沒資本利得變0.05
（票面10元的6.08%固定）
但降息漲上去漲到12元配也差不多0.055
舊的ETF
5%降到4.75肉有不少
但你買他們也付錢買了資本利得
你直接去看平均最差殖利率那個才準確
像00679是4.58%
我這邊討論的是債息的部分
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:38:28
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:39:07
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:41:29
只看整條降息路徑
股市漲跌跟你沒關了
--
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:32:23
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:32:52
→ : 推我教教主詳細說明1F 11/01 19:33
推 : 推2F 11/01 19:33
推 : 推長老 另外959還有個優點 不用去證金質押3F 11/01 19:34
安全性的部分實在讓我很難相信他因為能撐過股災跟撐不過
最終收益可能是20%的差距
不過他的配息日跟大家不同
可以自組半月配
推 : 推4F 11/01 19:34
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:35:28推 : 感覺貓大可以發一篇比較文XD5F 11/01 19:35
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:38:10推 : 感謝說明6F 11/01 19:38
推 : 謝謝長老補充 我自己也是挑948B就是了7F 11/01 19:39
推 : 感謝8F 11/01 19:43
推 : 我自己配948跟9599F 11/01 19:44
→ : 感謝長老分享
→ : 感謝長老分享
推 : 推,感謝教主整理分享LoL11F 11/01 19:47
推 : 頭肩推12F 11/01 19:48
推 : 債蛙感謝分享13F 11/01 19:48
推 : 認真文14F 11/01 19:51
推 : 推 現在買剛好 比美債更舒服15F 11/01 19:51
推 : 948量不夠大 買的人又太多用來質押 每次等解開都要16F 11/01 19:52
→ : 3-5天 好久
→ : 3-5天 好久
推 : 推 簡明扼要的說明 一目瞭然18F 11/01 19:55
推 : 這幾隻你如果一起買，績效基乎完全沒差19F 11/01 19:58
→ : 長期才有差20F 11/01 19:59
推 : 蜈蚣蜈蚣 先推再看21F 11/01 19:59
推 : 推22F 11/01 20:09
推 : 感謝說明23F 11/01 20:10
![[圖]](https://i.imgur.com/HAE6dWNh.jpeg)
推 : 可以請教這幾支和美股的 LQD 比 孰優孰劣嗎?25F 11/01 20:21
LQD一半BBB而已收益會少很多喔
降息循環不太推
LQD不如買美債
推 : 推長老
11/01 20:25→ : 感謝長老 目前也是重壓94827F 11/01 20:28
推 : 推 真的感謝說明28F 11/01 20:33
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:41:14→ : LQD 預收的30%好像退7,8成而已 沒全退29F 11/01 20:44
推 : 大大想問一下，配息之後股價不就會降30F 11/01 20:45
新的這幾隻只有很少的資本利得大多都是債息
不會影響股價
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:46:15
→ : 這樣不就有填不了息的問題？31F 11/01 20:45
→ : 像最近這樣
→ : 像最近這樣
不用管填息的問題
債息是固定的（上面的保底殖利率）
你買的當下就固定了
後面股價漲跌只會影響資本利得/股價
後面就算跌到1元也影響不大
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:48:37
推 : 推 下週準備質押第2層948B33F 11/01 20:47
推 : 除非殖利率一直飆升都不跌 不過現在這價位真的甜34F 11/01 20:47
推 : 後悔跟單、不如買00713、0087835F 11/01 20:55
推 : 為何要跟單，投資要有自己的想法和需求，會買債etf36F 11/01 21:02
→ : 基本上就是要長期領配息
→ : 基本上就是要長期領配息
推 : 有個小問題不懂38F 11/01 21:09
→ : 降息是殖利率降
→ : 那公司債的殖利率也不是降嗎？
→ : （就是配息變少？）
→ : 降息是殖利率降
→ : 那公司債的殖利率也不是降嗎？
→ : （就是配息變少？）
→ : 00948b跟00929比的話,您覺這兩檔誰比較穩定呢?一個42F 11/01 21:13
→ : 是債劵ETF有穩定且固定的債息,一個是高股息ETF,每年
→ : 都有股利進帳,但是高股息ETF有機會跟著大盤一起往上
→ : 攻,不知道您怎麼看這兩檔的比較呢
本保羅您好→ : 是債劵ETF有穩定且固定的債息,一個是高股息ETF,每年
→ : 都有股利進帳,但是高股息ETF有機會跟著大盤一起往上
→ : 攻,不知道您怎麼看這兩檔的比較呢
高股息的優點是股價向上配息也跟著上去
但股價向下配息也會越來越少
因此高股息唯一推薦00713
長年向上的只有他！
投等債的配息你買的當下已經大致確定了
後面股價漲有一點點資本利得
股價跌也有保底6%
債更安全
高股息更賺錢
看本保羅喜歡冒險還是穩穩領息
推 : 樓上本保，好有禮貌又暖心的版主，居然用您。啊啊46F 11/01 21:15
→ : 啊戀愛了。
→ : 啊戀愛了。
推 : 回樓上 降息公司的殖利率也會下降 相對票面上升48F 11/01 21:15
→ : 總之這產品怕的是升息 升息殖利率上升票面下降
→ : 總之這產品怕的是升息 升息殖利率上升票面下降
推 : 我是指假設現在配0.05250F 11/01 21:18
→ : 降息後不會變0.045嗎？（舉例）
不會喔→ : 降息後不會變0.045嗎？（舉例）
大概就是這0.052
即使升息頂多沒資本利得變0.05
（票面10元的6.08%固定）
但降息漲上去漲到12元配也差不多0.055
推 : 請問升息時 債ETF價格下跌 但配息金額是不是會上升?52F 11/01 21:18
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:23:06→ : (配息金額 不是殖利率)53F 11/01 21:18
推 : 配息金額固定 債券價格隨殖利率變動54F 11/01 21:22
推 : 謝謝分享55F 11/01 21:26
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:26:55推 : 我原本也覺得固定 但是看00687B這兩年好像不太是?56F 11/01 21:27
→ : 00679,00687這幾年升息之後配息金額都提升不少
→ : 所以覺得好像跟原本預期的不太一樣?
他會拿資本利得出來配→ : 00679,00687這幾年升息之後配息金額都提升不少
→ : 所以覺得好像跟原本預期的不太一樣?
舊的ETF
5%降到4.75肉有不少
但你買他們也付錢買了資本利得
你直接去看平均最差殖利率那個才準確
像00679是4.58%
我這邊討論的是債息的部分
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:38:28
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:39:07
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:41:29
推 : 謝謝長老!59F 11/01 21:41
推 : 比高股息還穩60F 11/01 22:16
應該是說就不管股市了只看整條降息路徑
股市漲跌跟你沒關了
推 : 謝謝61F 11/01 22:17
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 22:18:41推 : 原來如此啊62F 11/01 22:24
推 : 好多人壓948-937額度都滿了63F 11/01 22:40
推 : 推推64F 11/01 23:07
推 : 請教長老，現在元大證金只要借一萬就2.92%，那100萬65F 11/01 23:35
→ : 要質押到滿嗎
→ : 要質押到滿嗎
推 : 咦請問樓上現在不用借到30萬就有2.92%了嗎67F 11/01 23:40
→ : 是的有新活動，開戶還送20068F 11/01 23:42
→ : 有點麻煩要一直跑 不嫌麻煩就跑吧69F 11/02 00:02
→ : 我是累積一個額度才跑一趟
→ : 希望他快點開線上
→ : 我是累積一個額度才跑一趟
→ : 希望他快點開線上
推 : 推72F 11/02 07:36
推 : 推73F 11/02 09:54
推 : 推 穩穩領息74F 11/02 10:05
噓 : 吹噓某樓，有人拿刀押你跟單？75F 11/02 11:20
噓 : 票息是5.07，跟殖利率還是有意思差異76F 11/02 17:44
--
※ 看板: Stock 文章推薦值: 0 目前人氣: 0 累積人氣: 37
作者 onekoni 的最新發文:
- 113F 21推 3噓
![]()
我們比較一下三隻投等債： （舊的債息只有5.8%左右，高配息是有之前的資本利得，沒有差別） 皆為10/30日資料 00948B 分散性：245檔 市場：成熟市場限定 保底殖利率：6.08% 平均存續 …76F 47推 2噓![]()
小明這麼勤勞，幫他優化一下投資組合 一個月2萬，請按照8:2的比例投入 006208/00687B 約三年後能貸款 請一次性貸3%以下貸款投入 維持投入比例 不要存錢 中間要緊急用錢質押就好 當藍燈 …115F 51推![]()
11月連載 01. 10/29 早盤外資又空、MACD翻綠、日韓疲軟 判斷外資可能利用消息殺一殺台股收集籌碼 214盤前先走一趟 期貨保命重於賺錢 小賺兩萬加菜金 川寶嘴砲孩錢！ 02. 10/29 …74F 44推![]()
10/23、24在心裡一番掙扎後，韮留美病發作，把倉位調成攻擊型態。 某種程度上是美麗的錯誤，由於美債套了十口，讓我手上避險的部位充足，10/23鴻海修 正到211浮現買點，忍不住多了五口期貨。 賭 …319F 121推 1噓
點此顯示更多發文記錄
→
guest
回列表(←)
分享