在《少年幣神還是幣圈韭菜 投資加密貨幣有什麼風險?》這篇文中,我們解釋了加密貨幣的概念、特性、交易優缺點及可能會面臨的風險後,接著Money101要來為大家介紹幾種可投資的熱門加密貨幣及在台灣如何買加密貨幣、常見交易所有哪些、什麼是加密貨幣錢包,幫大家在投資前做好功課!延伸閱讀:【NFT是什麼?如何投資?5分鐘帶你快速了解】、【台股中的藏寶圖 興櫃股票怎麼買?】
熱門加密貨幣介紹
比特幣(Bitcoin / BTC)
就算過去沒有接觸過加密貨幣的新手,一定也聽過比特幣,因為比特幣是最早出現、也是市場共識最強的加密貨幣,2009年由署名為中本聰(Satoshi Nakamoto)的個人或團體所提出,時至今日,許多主流媒體談到加密貨幣,都會以比特幣為主。其特色是有2100萬枚的總量上限,因此具備「稀缺性」,有價值保存的功能。
比特幣剛誕生時,價值還沒像現在如此高,2010年5月22日,一枚比特幣的價格僅0.0041美元,有一位19歲的年輕人史德文特(Jeremy Sturdivant)用2片披薩交換1萬枚比特幣,時至2021年,比特幣一度漲至一枚68000美元的歷史天價,即便現在回檔至42000美元左右,仍是翻了千萬倍之多,也因此,每年的5月22日,就被稱為「比特幣披薩日」。
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以太幣(Ethereum / ETH)
如果說比特幣是加密貨幣始祖,以太幣就是區塊鏈技術發揚光大的加密貨幣,它不像比特幣有總量上限,而是會持續發行。以太幣是在一個去中心化的區塊鏈系統平台(以太坊)進行交易,而以太坊最初是在2013年由Vitalik Buterin所提出,2015年時正式啟動,其特性是能產生「智能合約」。
所謂智能合約,是一種透過程式碼編寫的數位協議,只要能滿足合約上的內容及條件,就能在以太坊自動執行功能,而以太幣就是驅動這份智能合約所需要的代幣,所以是會被消耗掉的。
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幣安幣(Binance Coin / BNB)
幣安幣是由世界最大加密貨幣交易所「幣安/Binance」所發行的平台幣,無法透過挖礦取得。2017年,加拿大華裔企業家趙長鵬成立的Binance交易所,目的是創造「加密貨幣之間的交易」。Binance同時發行了以太坊 ERC-20 標準的代幣BNB,做為其交易平台上所使用的代幣,可以說是平台幣的先驅。
2019年起,Binance積極在法幣與加密貨幣之間的市場佈局,讓法幣與加密貨幣可以轉換,另外也發展出許多衍生性商品,並為用戶推出相對應的生態系統,包含Binance鏈、學院資源、錢包等,使BNB得以領先其他交易平台的平台幣,甚至成為市值前幾大的加密貨幣。
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Solana幣(Solana / Sol)
相較於以太坊等智能合約區塊鏈處理速度慢、處理交易量小,Solana區塊鏈每秒可以處理的交易量、平均交易手續費、交易延遲時間都快上許多,在驗者者數量上也有顧及到去中心化程度,因此被稱為「以太坊殺手」。去年初每枚Sol的價格約1美元,到了去年11月暴漲到258美元,目前價格仍有150美元上下,漲幅高達150倍,市場熱度可見一斑。
Solana區塊鏈之所以可以比以太坊區塊鏈快上許多,主要原因是用上了「歷史證明機制 Proof of History」,亦即創建歷史記錄,證明交易在一個特定時間發生。先記錄了交易發生的順序,再由各個節點來更新與同步狀態。而以太坊區塊鏈則是由一個節點將交易資訊打包成區塊,再分發給其他的節點,等到所有的節點都接受且更新區塊鏈,交易才算完成,兩者所耗費的時間當然相差許多。
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泰達幣(Tether / USDT)
泰達幣是在2014年時,由Tether公司所推出的加密貨幣,而泰達幣被創造的目的,就是希望將加密貨幣的不受限制的特點,與美元穩定價值的特性給相互結合。當Tether公司發行新的泰達幣時,它同時也會保留相同數目的美元,進而確保泰達幣可以和美元現金達到平等的狀態。
而這樣的概念,就如同央行發行貨幣時,必須提列發行準備一樣,才能確保其發行貨幣的價值。也因此,在加密貨幣當中,泰達幣比較不像比特幣、Sol等加密貨幣一樣,容易受到波動的劇烈影響,因此也能說是一種「穩定幣」。
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台灣如何買加密貨幣?
要在台灣購買加密貨幣,目前主要有三種方式,分別是兌換所、交易所以及場外交易(OTC)。所謂兌換所,就有點像是去銀行買外幣,會有牌告價格,投資人可根據買賣價格,將台幣換成比特幣等加密貨幣。目前台灣主要的加密貨幣兌換所是MaiCoin和BitoEX。
第二種是交易所,也是最多人購買加密貨幣的管道。加密貨幣交易所跟證交所類似,就是交易平台,用戶須先註冊會員(開戶),經過身份認證程序並審核通過後,才能進行掛單交易。在交易所買賣加密貨幣前,需先將台幣儲值至交易所帳戶中,可以使用網路匯款或ATM轉帳。
第三種則是OTC場外市場交易,主要有兩種形式,一種是加密貨幣玩家雙方P2P直接私下進行交易,交易方式可以為網路轉帳、面交。另一種是類似拍賣網站的OTC交易平台。但這類交易多採雙方議定價格,容易遭遇詐騙,風險較高。
常見加密貨幣交易所
Binance幣安
Binance幣安是由加拿大華裔工程師趙長鵬創建,目前是世界最大加密貨幣交易所,提供幣安幣、比特幣、以太幣、萊特幣等,超過100種加密貨幣的交易,也因為它規模最大,流動性最佳,因此投資人透過幣安平台進行買賣,會比較順利。
此外,Binance幣安在客戶註冊帳戶時,就要求客戶設置雙重身份驗證2FA,也用CryptoCurrency安全標準(CCSS)來保護帳戶,更在2018年推出用戶安全資產基金(SAFU),確保當平台受駭客入侵時,客戶不會因此造成財產損失,安全性令人安心,所以很多人都Binance幣安作為主要的加密貨幣交易平台。
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Coinbase
日前在美國上市的Coinbase,是美國交易量最大的加密貨幣交易所,交易量僅次於幣安,亦是第一間在美國上市的加密貨幣交易所,優點是安全性及監管制度都非常完善。然而在台灣,Coinbase其實是不開放加密貨幣直接交易,只能透過加密貨幣錢包轉帳或信用卡買幣,且手續費偏高,商品種類也較少,因此還是建議台灣的投資人可選擇其他加密貨幣交易所。
MAX
MAX交易所是台灣本土加密貨幣交易所,2018年由最早在台灣推出台幣兌換比特幣服務的MaiCoin創立,是台灣第一家經金管會認可的交易所,在台灣的加密貨幣交易量也相當高。相較於上述兩家交易所,特色是可以直接用台幣買加密貨幣,且與本土銀行有信託合作,用戶的入金款項都存放在遠東銀行的信託專戶裡,交易所無法直接動用該帳戶的資金,從安全性的角度而言,相當適合台灣的投資人。
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加密貨幣錢包是什麼?
如果我們要攜帶、保存實體貨幣,必須放在錢包或保管箱,而加密貨幣也是一樣,需要儲存在加密貨幣錢包(Cryptocurrency Wallet)中。目前市面上的加密貨幣錢包,主要可以分成存放在網路上的「熱錢包」(Hot Wallet)、由實際硬體儲存的「冷錢包」(Cold Wallet)。
所謂熱錢包,也就是直接在網路上,通常是投資人放在交易所的託管帳戶,投資人雖然買了加密貨幣,但存放的位置是在交易所伺服器內,因此當交易所遭駭客入侵,投資人的加密貨幣資產也可能不翼而飛。
至於冷錢包,比較像是交易憑證,類似個人放在家中保管箱的概念,只有自己才知道開啟密碼,也就是所謂的私鑰。冷錢包好處是不怕駭客入侵,適合長期儲存,但若忘記密碼就完全無法開啟。常看到一些投資人因為忘記密碼,導致辛苦累積的加密貨幣資產完全拿不回來的窘況,因此投資人必須妥善保存私鑰,才能避免這種情況發生。
以下為大家介紹幾款常見的冷錢包
Ledger
Ledger於2014年由法國區塊鏈安全公司Ledger設計,是目前冷錢包市場最大的供應商。Ledger支援超過1500種加密貨幣,也同時支持外部超過50種錢包,不用擔心與原先使用的錢包應用不合,最重要的是,Ledger是市場上第一個也是唯一獲得法國網路安全機構ANSSI安全認證的硬體錢包,為數不多的缺點可能就是價格不算便宜,對於小資族來說,可能需要考慮多一些或是有足夠的資產需要存放再購買。
Trezo
Trezor於2014年由SatoshiLabs公司推出,是歷史悠久的加密貨幣錢包,很多知名幣圈大佬或是名人都是使用 Trezor。因為Trezor支援加密貨幣種類多且安全性高,再加上操作介面簡單,對新手而言相當好上手,至今依舊深受許多投資人的歡迎。
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投資有風險 請謹慎評估