星展銀行創新金融方案推動企業可持續發展

全球通脹高企、利率高居不下，市場競爭亦越來越激烈，企業面臨前所未有的壓力。但時至今日，企業卻不能再僅僅關注利潤，還要顧及可持續發展和社會責任等要求和期望。以香港的建築業為例，作為推動城市發展的龐大行業，實現可持續發展並減少建築過程對環境的影響尤為關鍵。《香港氣候行動藍圖2030+》制訂的減排目標是把本港的碳強度由2005年的水平降低65%至70%，相應地，建造業亦需致力在2030前達致恆常業務的11%減排量。面對業界的需求，銀行在協助企業制訂融資和付款方案的時候，亦會將可持續發展的元素考慮其中。   

事實上，建造業界要減少碳排放並不容易。要為整個行業設定一套環保原則、追蹤碳排放並建立可持續發展的生態系統，無疑是一項艱鉅的任務。同時，企業選擇合適的金融方案也是促進可持續發展的重要一環。因此，我們利用創新的付款方案，為企業提供所需的金融服務，並同時實現可持續發展目標，促進整個供應鏈的可持續發展。

我們與新輝（建築管理）有限公司共同合作，推出香港建造業界首個可持續發展表現掛鈎供應商付款服務方案，將環境、社會和企業管治（ESG）措施分階段推廣至新輝的供應商和承包商。該方案鼓勵客戶、供應商與承包商共同參與實現低碳轉型，從而創造一個對環境、業界及建築合作夥伴均有益的「三贏」局面。新方案還將促進行業內採納更具可持續性的建築設備，為前線工友創建更低碳、更環保的工作環境。

這個方案的獨特之處在於客戶可參與設定一系列具體的可持續發展表現指標，包括ESG數據披露和安全績效等。當供應商和承包商參與此方案並達到指標，他們可就其提供的物料或承辦的工程獲得銀行提前付款，從而改善其現金循環週期，在提升ESG表現的同時獲得經濟獎勵。新方案亦標誌著建造業界為推動可持續發展邁出重要一步。

於現今的商業環境，在企業可持續發展方面有好表現，能幫助建立商譽和帶來價值。近年星展銀行已為多間上市公司及企業，展開多項可持續發展相關的融資服務，並一直積極將可持續發展理念融入於產品和服務，幫助我們的客戶實現其可持續發展目標，共同推動綠色金融發展。

除了供應商付款方案外，還有其他創新的金融方案可以促進企業的可持續發展。例如，可持續發展表現掛鈎貸款是一種專為支持可持續項目而設計的金融工具，旨在鼓勵企業追求更進取、具前瞻性和事先設定的可持續發展目標，例如實現長遠減碳、廢氣及溫室氣體、廢棄物、能源使用效益和用水效益相關的目標。這些融資方案不僅可以降低資金成本和風險，幫助企業實現可持續發展的目標，更可建立更高效、更具可持續性的供應鏈。

創新的金融方案可以促進企業的可持續發展，除了提供資金支持外，還可以塑造企業形象、提升企業競爭力，同時履行社會和環境責任。銀行與商界有一個非常好的機會，將企業可持續發展目標更直接與商業營運連繫起來。這對於建立更可持續的經濟體系和解決全球挑戰至關重要。因此，我們鼓勵更多企業積極探索和實施這些創新金融方案，促進企業及整個供應鏈的可持續發展，攜手邁向低碳未來。

【關於作者】

陳智勇先生自2021年出任星展銀行香港的董事總經理兼環球交易服務主管，負責監督現金管理、貿易融資、證券和託管業務，以及企業及機構銀行集團在香港的數字渠道和創新功能。陳先生於2004年加入星展銀行管理培訓生計劃，曾擔任多個高級職位。

撰文 : 

星展銀行（香港）有限公司董事總經理兼企業及機構銀行環球交易服務總監陳智勇