Deterioração de expectativas na seara fiscal faz do país destaque negativo entre os principais mercados emergentes
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Razão Social: Banco Santander (Brasil) S.A.
Site: www.santander.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 89,12 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 1,65
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O Santander, com sede no estado de São Paulo, opera como banco múltiplo e por intermédio de empresas controladas desenvolve suas operações em três segmentos: banco comercial, banco de atacado global, os quais operam com as carteiras comerciais, de câmbio, de investimento, de crédito e financiamento, de crédito imobiliário, de arrendamento mercantil, cartões de crédito e corretagem de valores mobiliários.
Empresas do setor
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Comunicação enfática do futuro presidente do BC na semana passada deixou nível de 14,25% como piso para a taxa básica de juros
Fala do presidente ajudou a descomprimir os prêmios de risco nos ativos financeiros
XP, maior corretora do Brasil, e Banco Safra também estão na mesa de negociações, que envolve R$ 70 bilhões em ativos sob gestão e custódia e pode chegar a cerca de R$ 1 bilhão
Segundo o banco, tratam-se de movimentações alinhadas com a evolução do negócio e planejadas dentro dos planos recorrentes de sucessão
Segundo a Fenaprevi, o acumulado no ano representa crescimento de 57,43% em relação ao mesmo intervalo do ano passado
Santander ainda não se pronunciou sobre o eventual impacto das investigações no futuro do executivo na empresa
Maiores vendedores foram Enel Trading, Matrix e Santander, cada um negociando 1.000 lotes
Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 1.228,93 B
Operações de crédito
R$ 544,67 B
Depósitos de clientes
R$ 759,53 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 118,46 B
Operações de crédito/Ativo
44,32
Caixa líq. operacional
R$ 8,56 B
Caixa líq. investimento
R$ -2,20 B
Caixa líq. financiamento
R$ -8,90 B
Margem financ. bruta
R$ 53,53 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 12,41 B
Margem líq. dos acionistas
9,32%
Índice de eficiência
0,74
Provisões para inadimplência
-%
Rentabilidade operacional
14,93%
Margem financeira/Ativo
-%
Retorno sobre o PL
10,48%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 30/09/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 51.318,5 | 100% | 47.503,2 | 100% | -7% | 46.884,0 | 100% | -1% |
| Despesas com inadimplência (-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 51.318,5 | 100% | 47.503,2 | 100% | -7% | 46.884,0 | 100% | -1% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 15.273,3 | 30% | 14.875,9 | 31% | -3% | 15.640,0 | 33% | 5% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -26.712,3 | -52% | -28.127,6 | -59% | -5% | -35.201,6 | -75% | -25% |
| Receitas com participações (+/-) | 144,2 | 0% | 199,2 | 0% | 38% | 239,2 | 1% | 20% |
| Lucro operacional (=) | 24.750,3 | 48% | 19.574,7 | 41% | -21% | 11.921,7 | 25% | -39% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -9.191,0 | -18% | -5.235,3 | -11% | 43% | -2.422,8 | -5% | 54% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 15.559,3 | 30% | 14.339,5 | 30% | -8% | 9.498,8 | 20% | -34% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.2
| 3T22 | em % | 3T23 | em % | Var. | 3T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 11.046,2 | 100% | 12.203,6 | 100% | 10% | 13.994,6 | 100% | 15% |
| Despesas com inadimplência (-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 11.046,2 | 100% | 12.203,6 | 100% | 10% | 13.994,6 | 100% | 15% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 8.366,5 | 76% | 3.891,8 | 32% | -53% | 4.459,0 | 32% | 15% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -6.526,5 | -59% | -8.761,6 | -72% | -34% | -8.697,1 | -62% | 1% |
| Receitas com participações (+/-) | 68,5 | 1% | 55,3 | 0% | -19% | 86,8 | 1% | 57% |
| Lucro operacional (=) | 4.588,3 | 42% | 3.497,3 | 29% | -24% | 5.384,4 | 38% | 54% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -1.161,7 | -11% | -716,7 | -6% | 38% | -1.734,8 | -12% | -142% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 3.426,5 | 31% | 2.780,7 | 23% | -19% | 3.649,5 | 26% | 31% |
*Valores em milhões - Consolidado - IFRS Fonte: CVM V.2
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 931.208,4 | 100% | 985.450,8 | 100% | 6% | 1.115.652,8 | 100% | 13% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 225.212,2 | 24% | 202.912,6 | 21% | -10% | 244.414,6 | 22% | 20% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 493.697,2 | 53% | 524.655,3 | 53% | 6% | 517.977,1 | 46% | -1% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 16.657,2 | 2% | 22.003,4 | 2% | 32% | 23.122,5 | 2% | 5% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 85.418,4 | 9% | 69.677,3 | 7% | -18% | 170.867,7 | 15% | 145% | |
| Demais bens e direitos | 70.652,8 | 8% | 126.408,7 | 13% | 79% | 119.809,6 | 11% | -5% | |
| Bens tangíveis | 8.783,8 | 1% | 8.190,8 | 1% | -7% | 7.085,6 | 1% | -13% | |
| Ativos intangíveis | 30.786,8 | 3% | 31.602,7 | 3% | 3% | 32.375,5 | 3% | 2% | |
| Investimentos em participações | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 931.208,4 | 100% | 985.450,8 | 100% | 6% | 1.115.652,8 | 100% | 13% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 385.662,0 | 41% | 420.928,8 | 43% | 9% | 603.683,4 | 54% | 43% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 204.305,0 | 22% | 163.851,8 | 17% | -20% | 116.171,4 | 10% | -29% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 79.036,8 | 8% | 127.409,1 | 13% | 61% | 130.383,0 | 12% | 2% | |
| Demais obrigações | 156.230,1 | 17% | 162.580,9 | 16% | 4% | 150.558,6 | 13% | -7% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 105.974,5 | 11% | 110.680,2 | 11% | 4% | 114.856,4 | 10% | 4% |
| 3T22 | em % | 3T23 | em % | Var. | 3T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 985.777,2 | 100% | 1.126.953,9 | 100% | 14% | 1.228.927,7 | 100% | 9% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 205.607,5 | 21% | 240.639,9 | 21% | 17% | 261.540,2 | 21% | 9% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 484.344,0 | 49% | 502.819,4 | 45% | 4% | 544.669,6 | 44% | 8% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 14.398,7 | 1% | 13.250,1 | 1% | -8% | 32.532,5 | 3% | 146% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 158.062,5 | 16% | 138.108,7 | 12% | -13% | 218.736,3 | 18% | 58% | |
| Demais bens e direitos | 84.105,1 | 9% | 192.703,0 | 17% | 129% | 132.579,6 | 11% | -31% | |
| Bens tangíveis | 7.987,6 | 1% | 7.327,9 | 1% | -8% | 6.189,3 | 1% | -16% | |
| Ativos intangíveis | 31.271,7 | 3% | 32.104,8 | 3% | 3% | 32.680,2 | 3% | 2% | |
| Investimentos em participações | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | 0% | 0,0 | 0% | 0% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 985.777,2 | 100% | 1.126.953,9 | 100% | 14% | 1.228.927,7 | 100% | 9% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 414.921,1 | 42% | 465.527,6 | 41% | 12% | 759.528,1 | 62% | 63% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 190.694,6 | 19% | 243.595,1 | 22% | 28% | 0,0 | 0% | -100% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 100.239,5 | 10% | 149.815,2 | 13% | 49% | 131.667,5 | 11% | -12% | |
| Demais obrigações | 169.768,0 | 17% | 154.265,6 | 14% | -9% | 219.269,3 | 18% | 42% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 110.154,0 | 11% | 113.750,4 | 10% | 3% | 118.462,8 | 10% | 4% |
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.2
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
O que diz o auditor
2023
2022
2021
2023
As demonstrações financeiras foram examinadas pela PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes sem emissão de ressalvas.
2022
As demonstrações financeiras foram examinadas pela PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes sem emissão de ressalvas.
2021
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