Interesse das grandes instituições foi garantir que teriam ‘capacity’, ou o patrimônio máximo, dosado pela gestão, para não perder eficiência, diz gestor
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Razão Social: Itaú Unibanco Holding S.A.
Site: www.itau.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
Governança: N1 - Nível 1
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 286,77 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 4,07
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O Itaú Unibanco Holding, com sede no estado de São Paulo, atua na atividade bancária em todas as modalidades, por meio de suas carteiras: comercial; de investimento; de crédito imobiliário; de crédito, financiamento e investimento; de arrendamento mercantil e de operações de câmbio, é uma holding financeira controlada pela Itaú Unibanco Participações S.A. (“IUPAR”).
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Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 2.783,43 B
Operações de crédito
R$ 920,76 B
Depósitos de clientes
R$ 1.020,49 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 210,99 B
Operações de crédito/Ativo
33,08
Caixa líq. operacional
R$ -3,19 B
Caixa líq. investimento
R$ 28,89 B
Caixa líq. financiamento
R$ -18,88 B
Margem financ. bruta
R$ 117,73 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 39,95 B
Margem líq. dos acionistas
14,28%
Índice de eficiência
0,60
Provisões para inadimplência
4,62%
Rentabilidade operacional
21,12%
Margem financeira/Ativo
25,44%
Retorno sobre o PL
18,93%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 30/09/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 84.050,0 | 100% | 98.479,0 | 100% | 17% | 110.358,0 | 100% | 12% |
| Despesas com inadimplência (-) | -14.379,0 | -17% | -29.287,0 | -30% | -104% | -31.563,0 | -29% | -8% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 69.671,0 | 83% | 69.192,0 | 70% | -1% | 78.795,0 | 71% | 14% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 42.324,0 | 50% | 46.378,0 | 47% | 10% | 45.731,0 | 41% | -1% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -28.604,0 | -34% | -32.826,0 | -33% | -15% | -40.015,0 | -36% | -22% |
| Receitas com participações (+/-) | 1.164,0 | 1% | 672,0 | 1% | -42% | 920,0 | 1% | 37% |
| Lucro operacional (=) | 42.231,0 | 50% | 37.038,0 | 38% | -12% | 39.700,0 | 36% | 7% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -13.847,0 | -16% | -6.796,0 | -7% | 51% | -5.823,0 | -5% | 14% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 28.384,0 | 34% | 30.242,0 | 31% | 7% | 33.877,0 | 31% | 12% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
| 3T22 | em % | 3T23 | em % | Var. | 3T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 23.965,0 | 100% | 28.995,0 | 100% | 21% | 29.008,0 | 100% | 0% |
| Despesas com inadimplência (-) | -6.444,0 | -27% | -7.994,0 | -28% | -24% | -5.324,0 | -18% | 33% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 17.521,0 | 73% | 21.001,0 | 72% | 20% | 23.684,0 | 82% | 13% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 11.790,0 | 49% | 11.407,0 | 39% | -3% | 11.636,0 | 40% | 2% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -7.836,0 | -33% | -10.823,0 | -37% | -38% | -14.005,0 | -48% | -29% |
| Receitas com participações (+/-) | 142,0 | 1% | 295,0 | 1% | 108% | 329,0 | 1% | 12% |
| Lucro operacional (=) | 9.827,0 | 41% | 10.473,0 | 36% | 7% | 10.008,0 | 35% | -4% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -1.566,0 | -7% | -2.004,0 | -7% | -28% | 587,0 | 2% | 129% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 8.261,0 | 34% | 8.469,0 | 29% | 3% | 10.595,0 | 37% | 25% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 2.069.206,0 | 100% | 2.321.066,0 | 100% | 12% | 2.543.100,0 | 100% | 10% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 618.335,0 | 30% | 725.466,0 | 31% | 17% | 902.534,0 | 35% | 24% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 740.432,0 | 36% | 808.048,0 | 35% | 9% | 815.512,0 | 32% | 1% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 44.512,0 | 2% | 35.381,0 | 2% | -21% | 32.001,0 | 1% | -10% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 245.460,0 | 12% | 281.371,0 | 12% | 15% | 289.328,0 | 11% | 3% | |
| Demais bens e direitos | 386.273,0 | 19% | 426.703,0 | 18% | 10% | 461.933,0 | 18% | 8% | |
| Bens tangíveis | 6.963,0 | 0% | 7.767,0 | 0% | 12% | 9.135,0 | 0% | 18% | |
| Ativos intangíveis | 21.110,0 | 1% | 23.114,0 | 1% | 9% | 23.364,0 | 1% | 1% | |
| Investimentos em participações | 6.121,0 | 0% | 13.216,0 | 1% | 116% | 9.293,0 | 0% | -30% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 2.069.206,0 | 100% | 2.321.066,0 | 100% | 12% | 2.543.100,0 | 100% | 10% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 850.372,0 | 41% | 871.438,0 | 38% | 2% | 951.352,0 | 37% | 9% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 263.624,0 | 13% | 305.295,0 | 13% | 16% | 375.873,0 | 15% | 23% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 229.212,0 | 11% | 256.422,0 | 11% | 12% | 448.236,0 | 18% | 75% | |
| Demais obrigações | 561.522,0 | 27% | 720.194,0 | 31% | 28% | 568.589,0 | 22% | -21% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 164.476,0 | 8% | 167.717,0 | 7% | 2% | 199.050,0 | 8% | 19% |
| 3T22 | em % | 3T23 | em % | Var. | 3T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 2.283.335,0 | 100% | 2.509.117,0 | 100% | 10% | 2.783.431,0 | 100% | 11% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 674.778,0 | 30% | 848.575,0 | 34% | 26% | 931.314,0 | 33% | 10% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 787.641,0 | 34% | 801.410,0 | 32% | 2% | 876.108,0 | 31% | 9% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 35.102,0 | 2% | 33.672,0 | 1% | -4% | 37.868,0 | 1% | 12% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 317.553,0 | 14% | 315.682,0 | 13% | -1% | 401.277,0 | 14% | 27% | |
| Demais bens e direitos | 431.860,0 | 19% | 470.006,0 | 19% | 9% | 493.630,0 | 18% | 5% | |
| Bens tangíveis | 7.277,0 | 0% | 7.463,0 | 0% | 3% | 9.210,0 | 0% | 23% | |
| Ativos intangíveis | 22.197,0 | 1% | 23.502,0 | 1% | 6% | 24.017,0 | 1% | 2% | |
| Investimentos em participações | 6.927,0 | 0% | 8.807,0 | 0% | 27% | 10.007,0 | 0% | 14% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 2.283.335,0 | 100% | 2.509.117,0 | 100% | 10% | 2.783.431,0 | 100% | 11% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 843.974,0 | 37% | 932.284,0 | 37% | 10% | 1.020.490,0 | 37% | 9% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 317.522,0 | 14% | 370.984,0 | 15% | 17% | 435.076,0 | 16% | 17% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 306.618,0 | 13% | 435.467,0 | 17% | 42% | 481.867,0 | 17% | 11% | |
| Demais obrigações | 641.504,0 | 28% | 577.708,0 | 23% | -10% | 635.011,0 | 23% | 10% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 173.717,0 | 8% | 192.674,0 | 8% | 11% | 210.987,0 | 8% | 10% |
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - IFRSFonte: CVM
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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