迎亞洲資產管理中心計畫 金總籲資產管理業要改革
金融業者「急待起跑」。政府將推動打造台灣成為亞洲資產管理中心的六年計畫,金融總會26日對金融建言白皮書期中審查,邀集各金融公會,針對資產管理業提出多項建言,更強調要建置完整的家族信託及家族辦公室的制度與規劃。
金融總會針對資產管理進行專題報告,在國際市場利率環境變動下,另類投資以較高的投資報酬率吸引更多目光,成為國際資產管理業務成長的焦點,且近年資產管理業已逐漸改變,包括資金的運用方式、投資標的等,不僅被動式指數投資轉為大宗,主動式投資更由過去經理人主觀選股,逐漸轉為訓練AI模式的主動投資。
簡報中點出台灣資產管理尚待克服的難題,如銀行業缺乏具有穩定現金流、且兼具合理報酬率的資產開發專案可供投資;商品穩健收益期若無法轉給一般投資大眾,將間接影響機構投資人的投資意願;國內家族信託制度未能滿足永續傳承等需求等。
證券期貨業則是資產管理業務尚待擴展、證券業國際競爭力仍需提升。保險業擔心總體經營環境發生變動,以及租稅效益尚未實現。
業者建議可行作法,包含將資金引入國內公共建設、社會住宅或長照機構時,讓業者可依不同屬性、需求給予不同級別的服務;開放採用公司制或其他方式的資產證券化,有助資產收益分配轉讓;為了滿足高資產客戶財管及財富傳承,應建置完整的家族信託及家族辦公室制度與規劃;開放證券商得發行外幣計價結構型債券;修法放寬高淨值、高資產的法人客戶得指定保管機構。
銀行高資產管理主管指出,要推動台灣成為亞洲資產管理中心,除商品面,還要搭配人才培育、稅制誘因、信託制度改革、數位開放等,現在已慢歐美、新加坡、香港很多步,必須加快速度,才能吸引資金留台。如新加坡的資產管理不單是商品齊全,另如稅制、王朝信託(信託超過100年、可延續至四代)等配套措施,台灣須加緊腳步跟上。
另一銀行主管分析,除放寬商品外,也要建構與主要資產管理中心有競爭力的投資環境,如法規、稅制及資金流動等。同時金融業自身也必須積極提升從業人員的專業及服務,才能與政策相輔相成,吸引到原有本國客戶以外的境外人士來台辦理資產管理業務。