純網銀首家 將來銀行推基金銷售目標今年拚萬戶

(中央社記者蘇思云台北2024年03月18日電)看好年輕族群愛用數位投資管道,純網銀將來商業銀行今天搶頭香宣布開辦基金銷售業務,攜手10家投信業者,目標今年達到導入萬人成為財管用戶,未來第2季若取得外匯執照,也規劃上架外幣計價的基金等。

將來商業銀行今天下午舉行財富管理業務記者會,將來銀行董事長鍾福貴、總經理許柏林,以及多家合作的投信業者都親自出席。

鍾福貴致詞時表示,將來銀作為國內首家銷售基金的純網銀,今年6月底前申購手續費及信託管理費都是0元,並推出獨創的「禮物卡」功能,透過金融科技提供優質服務。將來銀去年推出線上保險、線上房貸後,這次又領先推出信託業務,未來陸續引進優質產品,如果等開辦外匯業務後,也會提供外幣計價的基金商品。

許柏林會後受訪時表示,目前熟知的連結基金像是元大台灣卓越50基金 (0050) 跟元大台灣高股息基金 (0056) 也都在首波上架商品中,也會提供熱門的高股息、印度、日本、多重資產等系列基金商品。將來銀目前開戶數為36萬戶,希望推出理財服務後,今年有機會導入萬人成為財管用戶的目標。

至於將來銀行投入財富管理的利基,許柏林觀察,現在年輕族群自主性很高,網路社群也積極發展,未來相信有更多人使用數位投資管道。將來銀具備數位、年輕族群等利基,除了先前提供的存放款、保險服務外,這次新提供財管業務,陸續完整產品線,進一步吸引更多人開戶。

外界關注將來銀未來拓展業務策略,許柏林表示,以銀行而言,6成以上獲利主要來自貸款等業務,2成來自資金操作,2成來自財管等手續費收入。

許柏林分析,將來銀資產面希望達到房貸、信貸、聯貸相關業務各占1/3的目標,目前房貸規模70億元還在逐漸擴大,未來有望超越信貸的放款規模,加上聯貸案的參貸業務後續有望快速成長,預期最晚明年可以達到「三足鼎立」,讓資產結構更健全。

將來銀表示,考量市場關注度高、可以小額投資等特性,因此推出申購基金服務,去年下半年起開始洽談財管合作,目前合作的投信業者有10家,包括元大投信、中國信託投信、兆豐投信、安聯投信、群益投信、施羅德投信、野村投信、國泰投信、富邦投信與統一投信。