中國人行出手作多!陸港股ETF爆量上揚 投信:提振內需消費將成關鍵

中國人行降準。路透社
中國人行降準。路透社


中國大陸官方今天宣布將降低存款準備金率和政策利率,市場解讀祭出寬鬆貨幣利多救市,為亞股注入強心針,不僅陸港股齊步飆漲,日韓股也呈現上揚,台股盤中翻紅,與陸港股連動相關ETF同步爆量大漲。如富邦中証500、國泰中國A50、富邦上証、復華中國5G,以及中信中國高股息盤中漲幅均近4%,至於相關倍數槓桿ETF漲幅則直接翻倍,漲幅達7%~8%。

中國人行行長潘功勝在今天預告,近期將下調存款準備金率0.5個百分點,即向金融市場提供長期流動性約人民幣1兆元(約新台幣4.5兆元)。他還表示,今年稍晚還可能再降準0.25至0.5個百分點。

由於陸港股近年漲勢落後,但今天傳出人行拋出政策強力作多風向,各界除好奇是否還有其他政策配套,陸港股市率先展開跌深反彈行情,恒生指數、上證指數、深證成指盤中漲幅均約4%,創業板指更大漲逾5%;台股今天相關的陸港股ETF也紛紛爆量,出現久違的急飆走勢。

中國上一次降準是今年2月5日,當時調降2碼後,金融機構加權平均存款準備金率約為7.0%。

投信法人指出,A股指數自今年農曆年後反彈至5月高點3700點後,就開始震盪走低,目前再度回到2月初以來低位,這次人行行動將帶來短期效果,後續整體內需消費能否回溫,則是提振股市的關鍵訊號。

值得注意的是,潘功勝今天也宣布,將降低存量房貸利率,預計平均降幅約0.5個百分點,約可惠及5000萬戶家庭,平均每年減少家庭利息支出人民幣1500億元(約新台幣6750億元)左右。此外也將統一房貸最低自備款比例,第二間房貸最低自備款比例由25%下調至15%,與首購房貸最低自備款比例一致。

PGIM保德信中國品牌基金經理人林哲宇指出,根據券商估算,當前存量房貸約有37.8兆人民幣,平均利率約在4.21%左右,2024年二季度新發房貸利率為3.45%,若未來存量房貸利率分別下調40bps(0.4個百分點)、80bps(0.8個百分點),則可分別減少利息支出1520億元、3040億元人民幣,相對將有助增加居民可支配收入,並對消費產生一定提振。

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