Publicação de CVM

Um experimento conduzido pela Anbima (Associação Brasileira dos Mercados Financeiro e de Capitais) e pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) revelou que quase metade dos brasileiros que clicaram em anúncios de falsas corretoras cairiam em golpes financeiros. .Como Funcionam os Golpes Os golpes mais comuns envolvem esquemas de pirâmide. Marcelo Billi, da Anbima, destaca algumas características: -Empresas não licenciadas pela CVM. -Necessidade de indicação de novos membros. -Promessas de ganhos fixos altos. -Grande publicidade e depoimentos falsos. Cuidado também com falsos consultores que se passam por profissionais legítimos. Verifique sempre se o consultor é habilitado pela CVM. .Como Reconhecer um Golpe Desconfie de ofertas que: -Prometem retorno garantido e alto. -Omitam informações sobre riscos e taxas. -Pressionem para decisões rápidas. -Exijam depósitos em contas desconhecidas. -Tenham erros gramaticais e informações básicas faltando. Verificação de Empresas e Consultores A CVM oferece consulta gratuita para verificar a habilitação de empresas e consultores. A Anbima também disponibiliza uma lista de empresas associadas. Sempre cheque o CNPJ nos sites de investimentos. Falsos Depoimentos e Retornos Iniciais Golpistas criam sites falsos e perfis em redes sociais com depoimentos inventados. Inicialmente, podem até pagar pequenos retornos para ganhar credibilidade, mas depois somem com o dinheiro. Para evitar golpes, sempre pesquise e verifique a legitimidade das ofertas e dos profissionais. Proteja-se Agora! Fique atento e não caia em armadilhas financeiras. Compartilhe essas dicas e ajude a proteger mais pessoas. #investimentosseguros #golpesfinanceiros #protejaseudinheiro #educacaofinanceira #CVM #Anbima #foquemos

Código Anbima de Distribuição de Produtos de Investimentos - Se aplica a todos os valores mobiliários ou ativos financeiros regulados por CVM e Bacen, exceto poupança e fundos de previdência fechado e aberto. No Código sempre levar consideração transferência, concorrência leal, segurança de informações, fatores de risco (API), promoção de melhores práticas e etc. Código Anbima para Ofertas Públicas - Princípios e regras para oferta públicas primárias ou secundárias, exceção de lote único. Documentos da Oferta Pública Prospecto: - Relacionamento entre os participantes; - Destinação de recursos; - Conflito de Interesses Formulário de Referência: - Governança corporativa; - Comentários sobre o demonstrativo financeiro; - Pendências judiciais e administrativas; Resumo da Oferta é Facultativa Os códigos da Anbima é uma complementação da legislação vigente. SPB - É o sistema que faz pagamentos e transferências dentro do Brasil. Lavagem de Dinheiro Transforma recursos ilícitos em lícitos. Pena - 3 a 10 anos de prisão + multa - Podendo aumentar 2/3 da pena, caso participe de organização criminosa. - Podendo diminuir até 2/3, caso faça delação premiada. - Multa ao dobro do valor da operação, ou ao dobro do lucro real obtido ou seria obtido, ou ao valor de R$ 20 milhões. Colação Ocultação Integração Cuminação ao Coaf - Movimentações em espécie acima de R$ 50.000,00. Movimentações suspeitas de qualquer valor. Coaf - Tendo 11 diretores e mais um presidente, nomeado pelo Presidente da República, por indicação do ministro da fazenda. KYC - Serve para conhecer seu cliente. Para ajudar evitar o crime de lavagem de dinheiro. O cadastro deve ser mantido por 10 anos ao contar da última transação suspeita ou encerramento de conta. Avaliação Interna de Risco - Verificar internamente possibilidade da instituição financeira estar sendo utilizada, para crime de lavagem de dinheiro. Tendo que elencar é classificar produtos e serviços, canais e ambientes de negociação e clientes em baixo, médio ealto. Ex: No processo de Câmbio tem o maior risco, tendo ter mais sistemas de proteção.

📊 **Pesquisa revela vulnerabilidade a golpes financeiros entre internautas brasileiros** 📊 Tive a honra de participar de uma discussão essencial sobre a recente pesquisa da ANBIMA e CVM, que destaca a crescente vulnerabilidade dos internautas brasileiros a golpes financeiros. 🔗 Confira a matéria completa e saiba como podemos nos proteger: https://lnkd.in/efy9Q33j Obrigada Adriano Santos pela oportunidade. HCI Invest #Finanças #EducaçãoFinanceira #SegurançaDigital #PlanejamentoFinanceiro #WanessaGuimarães

Conta de custódia serve para armazenar e proteger ativos financeiros de um investidor ou instituição, como ações, títulos, fundos de investimento, ou outros valores mobiliários. O banco ou corretora que administra essa conta age como um "custodiante", responsável pela guarda segura desses ativos e pelo gerenciamento de transações, como compra, venda, transferências e recebimento de dividendos ou juros. As principais funções de uma conta de custódia incluem: 1. Segurança: Protege os ativos contra perdas físicas ou fraudes. 2. Facilitação de Transações: Gerencia a compra e venda de ativos de forma segura e eficiente. 3. Administração de Direitos: Coleta dividendos, cupons de títulos, juros e gerencia o exercício de direitos, como subscrições de ações. 4. Relatórios e Gestão de Ativos: Fornece relatórios sobre a posição dos ativos e histórico de transações, facilitando a administração dos investimentos. Essa conta é comum para investidores institucionais e de grande porte, mas também pode ser utilizada por investidores individuais.

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A normativa 175 da CVM está cada vez mais próxima e, a partir de 29/11, os FIDCs serão obrigados a registrar seus novos ativos, além de manterem todo o estoque da carteira já registrado em uma casa registradora homologada pelo Bacen, sob risco de multas em caso de descumprimento. A SPC Grafeno é a melhor opção para o registro de ativos e garantia do direito creditório para FIDCs, securitizadoras e factorings, oferecendo uma infraestrutura completa que também atua no pré-registro, visando mitigar riscos de fraudes e possibilitar decisões mais assertivas, além de atuar no pós-registro com soluções para monitoramento da carteira, simplificando a gestão desses ativos.

A normativa 175 da CVM está cada vez mais próxima e, a partir de 29/11, os FIDCs serão obrigados a registrar seus novos ativos, além de manterem todo o estoque da carteira já registrado em uma casa registradora homologada pelo Bacen, sob risco de multas em caso de descumprimento. A SPC Grafeno é a melhor opção para o registro de ativos e garantia do direito creditório para FIDCs, securitizadoras e factorings, oferecendo uma infraestrutura completa que também atua no pré-registro, visando mitigar riscos de fraudes e possibilitar decisões mais assertivas, além de atuar no pós-registro com soluções para monitoramento da carteira, simplificando a gestão desses ativos. #fidc #securitizadora #factorings #mercadodecapitais

Conta de custódia serve para armazenar e proteger ativos financeiros de um investidor ou instituição, como ações, títulos, fundos de investimento, ou outros valores mobiliários. O banco ou corretora que administra essa conta age como um "custodiante", responsável pela guarda segura desses ativos e pelo gerenciamento de transações, como compra, venda, transferências e recebimento de dividendos ou juros. As principais funções de uma conta de custódia incluem: 1. Segurança: Protege os ativos contra perdas físicas ou fraudes. 2. Facilitação de Transações: Gerencia a compra e venda de ativos de forma segura e eficiente. 3. Administração de Direitos: Coleta dividendos, cupons de títulos, juros e gerencia o exercício de direitos, como subscrições de ações. 4. Relatórios e Gestão de Ativos: Fornece relatórios sobre a posição dos ativos e histórico de transações, facilitando a administração dos investimentos. Essa conta é comum para investidores institucionais e de grande porte, mas também pode ser utilizada por investidores individuais.

Fraude no Mercado Forex – O Caso XFA Recebemos a denúncia de um usuário , que expôs práticas fraudulentas da corretora XFA. Segundo o relato, o usuário inicialmente viu lucros falsos na plataforma, mas ao tentar retirar seus fundos, foi informado de que precisaria depositar mais dinheiro para desbloquear o montante retido. O que é XFA Trading? Como funciona o suposto golpe? Clique para ler o artigo completo. Repotário completo： https://lnkd.in/g5zt2sNV #Fraude #Financeira #Golpesa #DeInvestimento #Denúncia #Brasil #Portugal #Investimentos #Forex #Educação #Investimentos #golpe #Segurança #Corretoras #Falsa #Trading #forex #broker #trading #forextradingtips #forexeducation #forexsignals #TradingTips #XFA

A lavagem de dinheiro é o processo de disfarçar a origem de fundos ilegais, tornando-os "limpos" e prontos para uso. Empresas que não adotam práticas de compliance robustas podem se tornar alvos fáceis, com riscos que vão desde sanções severas até danos irreparáveis à reputação. Há uma lista de CNAEs considerados de alto risco para lavagem de dinheiro. Você conhece? 1️⃣ CNAE 6619-3/99 - Outras atividades auxiliares dos serviços financeiros não especificadas anteriormente. 2️⃣ CNAE 6499-9/01 - Sociedades de fomento mercantil (factoring). 3️⃣ CNAE 6612-0/00 - Corretoras de títulos e valores mobiliários. 4️⃣ CNAE 6611-7/01 - Bolsa de mercadorias. 5️⃣ CNAE 6619-3/01 - Agentes de investimentos em valores mobiliários. 6️⃣ CNAE 6630-0/00 - Atividades de administração de fundos por contrato ou comissão. 7️⃣ CNAE 6422-3/00 - Holdings de instituições não financeiras. 8️⃣ CNAE 6412-5/00 - Bancos múltiplos, com carteira comercial. 9️⃣ CNAE 6492-1/00 - Arrendamento mercantil. 1️⃣ 0️⃣ CNAE 6491-3/00 - Sociedades de crédito, financiamento e investimento. 1️⃣ 1️⃣ CNAE 6431-4/00 - Fundos de investimento. 1️⃣ 2️⃣ CNAE 8291-1/00 - Atividades de cobrança e informações cadastrais. 1️⃣ 3️⃣ CNAE 6493-0/00 - Sociedades de crédito ao microempreendedor. 1️⃣ 4️⃣ CNAE 6810-2/01 - Corretagem na compra e venda e avaliação de imóveis. 1️⃣ 5️⃣ CNAE 7020-4/00 - Consultoria em gestão empresarial. 1️⃣ 6️⃣ CNAE 9200-3/01 - Casas de bingo. 1️⃣ 7️⃣ CNAE 9609-2/99 - Outras atividades de serviços pessoais não especificadas anteriormente. Um dos papéis-chave do compliance, nessa missão, é a implementação de controles internos que monitoram transações financeiras, identificando padrões incomuns e garantindo que a empresa possa agir rapidamente contra possíveis tentativas de fraude. Além disso, a prática de Know Your Customer (KYC) permite verificar a origem dos fundos e conhecer melhor os clientes e parceiros, evitando negócios com entidades envolvidas em atividades ilícitas.