財信傳媒董事長謝金河。(圖/TVBS資料畫面)
美國聯準會(Fed)22日再升息1碼,從去(2022)年3月16日展開升息週期以來,共升息9次、共19碼,而台灣央行也跟進升息半碼。財信傳媒集團董事長謝金河今(25)日指出,這一年來,全球央行使盡全力升息,對通膨降溫有一定作用,但有極限,反而對全球金融產業帶來撞擊:「這其中最令人感到驚駭的是,鮑爾表示他對銀行破產一頭霧水!」
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謝金河在臉書表示,傳統對抗通膨只靠「升息」一招就可以,利率極度拉升,像這次暴力升息,CPI很快就會掉下來,但這次多了新冠肺炎(COVID-19)的變數,疫情延燒3年,航空,旅遊,餐飲,飯店業大受衝擊,這些慘業大舉裁員,從業人員紛紛轉業。現在各國解封,那些被裁的人找到新工作,大家都缺人,造成服務成本上升,為了請人,這些原來裁員的產業必須要付出更高薪聘用員工,「這種薪資帶動的通膨,用加息是打不下來的,慘的是金融體系」。
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謝金河指出,從1980年以來,金融業從來沒有見過在一年左右升息9次,升19碼的暴力升息手段,這次矽谷銀行(SVB)破產是因為短期間收到存款戶太多的錢,為了增加投資報酬,銀行拿這個錢去買長債,這種以短支長手段本來風險就很大,哪堪暴力升息折騰。
歐洲的銀行從歐債危機以來從來都沒有改善,瑞士信貸這十幾年來,幾乎所有地雷都踩,這是體質太脆弱的必然後果。謝金河說,德國的德意志銀行這2天又拉警報,原來是CDS違約掉期急遽升高,24日股價大跌近一成,也造成歐洲股市大幅下跌,美國道瓊工業指數一開盤就重挫300多點。
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謝金河表示,台灣的金融業去年盈利4798億元,比2021年少48.7%,這其中,銀行業獲利4321億元,比21年的4111億元多,但產險業虧損1905億,把壽險業賺的錢貼上去,全年仍虧損186億,凡是有保險業務的金控公司都很累,像過去南山人壽虎虎生風,去年十分慘烈。
「極端升息,一定帶來巨大後座力!這點葉倫比鮑爾老練!鮑爾搞不懂銀行為什麼會倒?原來他是學法律的。」謝金河說,銀行業到處告急,另一個角度看,也提醒Fed,升息循環近尾聲;24日美國2年期公債殖利率已從5.066掉到3.555%,債券殖利率急降,也預告升息近尾聲,股債市場正弱中透強。
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更新時間:2023/03/25 16:03