AIPB - Associazione Italiana Private Banking

📊 Cosa riserva il futuro degli investimenti? Oggi abbiamo presentato alla stampa la nuova edizione dell’AIPB Outlook: "Disegnare la nuova rotta per gli investimenti". Questo report rinnova il nostro impegno nel tracciare periodicamente un quadro di sintesi dello scenario economico-finanziario che guiderà le scelte di investimento di asset manager nazionali e internazionali, oltre che degli operatori di Private Banking, nei prossimi 12 e 36 mesi. 🔍 Abbiamo analizzato le prospettive di 23 asset manager rispetto alle principali variabili macroeconomiche e asset class – azioni, obbligazioni, liquidità e private markets e, per la prima volta, abbiamo incluso nell’analisi gli orientamenti elaborati dagli strategist di 18 banche associate. 🎙 Sono intervenuti il Presidente Andrea Enrico Ragaini e la responsabile dell’Ufficio Studi Federica Bertoncelli. Grazie a tutti i giornalisti presenti per aver contribuito a questo momento di incontro e condivisione. 👉 Leggi il comunicato stampa con le principali evidenze https://lnkd.in/gAg7fF2G

🔔 Il Master in Private Banking firmato AIPB torna a marzo con la sua quinta edizione! Un percorso formativo esclusivo, progettato per rispondere alle esigenze concrete del settore e formare la prossima generazione di professionisti del Private Banking.  📅 Open Day: 7 novembre 2024 🕘 Orario: 10:00 - 12:00 📍 Location: in presenza presso la nostra sede di Milano (Via San Nicolao, 10) oppure online su Microsoft Teams.  🔗 Durante l’Open Day presenteremo i contenuti della quinta edizione del Master e lo scenario di riferimento del Private Banking. Un’occasione unica per scoprire le opportunità di crescita che il settore può offrire.  👉 Iscriviti subito cliccando qui https://lnkd.in/eDVG5KE6 Ti aspettiamo!

🔐 Novità nella Private Protection: il Private Banking incontra l’industria assicurativa. Ieri si è tenuto un importante appuntamento dedicato alla #privateprotection che ha visto la partecipazione del Presidente AIPB Andrea Enrico Ragaini, dei principali rappresentanti dell’industria assicurativa in Italia e di esponenti del Private Banking.   L’analisi Prometeia presentata da stefano frazzoni sul mercato della Private Protection in Italia ha fornito spunti molto interessanti per il confronto tra Paolo Fumo (CNP Vita Assicura), Giovanna Gigliotti (UnipolSai Assicurazioni Spa, UniSalute S.p.A), massimo grandis (MEDIOLANUM ASSICURAZIONI SPA), Massimo Monacelli (Generali Italia), Alessandro Scarfò (Intesa Sanpaolo Assicura), CARLO GIAUSA (Mediobanca Premier), Fabrizio Greco (Vicepresidente AIPB e BPER Banca Private Cesare Ponti) e Francesco Rossi (Banca Monte dei Paschi di Siena).   Durante l’evento, organizzato insieme a Prometeia, abbiamo affrontato l’importanza crescente della protezione assicurativa nella consulenza Private. Oggi, le esigenze dei clienti vanno ben oltre la gestione del patrimonio finanziario, includendo la protezione della persona, dei beni e la pianificazione della continuità generazionale. Questo diventa cruciale in un contesto di allungamento della vita, di nuovi assetti familiari e di un welfare sanitario e pensionistico in calo, che impongono una gestione sempre più attenta e mirata dei rischi. Nonostante il mercato della protezione in Italia abbia registrato una raccolta di 11,2 miliardi di euro nel 2023, con una crescita del 10% rispetto all’anno precedente, c’è ancora molto da fare per colmare il gap culturale rispetto ad altri Paesi europei. Il Private Banker, grazie al rapporto frequente e diretto con i clienti, è nella posizione ideale per sensibilizzarli sull’importanza della protezione assicurativa e accompagnarli verso scelte consapevoli. Una collaborazione sinergica con le compagnie di assicurazione è essenziale per offrire non solo soluzioni personalizzate, ma anche per portare competenze ed esperienza nella gestione dei rischi e dei sinistri, rispondendo così alle esigenze specifiche di ogni cliente e rendendo il dialogo più fluido ed efficace. Per il Private Banking la sfida è contribuire a trasformare queste riflessioni in scelte concrete rafforzando un modello di consulenza che protegga al meglio i clienti nel lungo termine. Un grande ringraziamento va a tutti i relatori, ai numerosi Soci AIPB che hanno partecipato all’iniziativa e i nostri complimenti all’interessante conduzione di Sebastiano Mazzoni Perelli e stefano frazzoni.

📈 Mercati privati: il Private Banking amplia l’offerta e migliora l’esperienza di investimento dei clienti    Ieri si è tenuto il secondo, attesissimo, appuntamento dedicato ai #privatemarkets della Commissione Tecnica AIPB "Financial Services" presieduta da Daniele Borriello e Alessio Coppola.   🔑 L’analisi AIPB di Federica Bertoncelli sulle caratteristiche dei Private Markets distribuiti dal Private Banking ha stimolato il confronto tra Claudio Giacomiello, CFA (Cassa Lombarda), Greta Teot (Mediobanca), Lorenzo Scarselli (BlackRock), Alessandro Raspa, CFA (Apollo Global Management, Inc.), Paule Ansoleaga Abascal (Arcano Partners) e Silvano Viotti (Allfunds).   #Eltif 2.0: private markets di serie A, stesso sottostante per creare valore ma maggiore accessibilità per i clienti retail #FIA 2.0: semi-liquidità, tempi di investimento inferiori grazie al mercato secondario, minori ticket di accesso migliorano l’attrattività per investitori retail   💡 Sul piano pratico, sono registrate dal Private Banking diverse evoluzioni:   - innovazione di prodotto: riduce le criticità su capital call e holding period - innovazione di processo: il mercato italiano è serio, affronta gli investimenti in private markets con processi automatizzati e best practice per migliorare l’esperienza del cliente su rimborsi parziali e reporting periodico - un punto di attenzione per tutti: comprendere bene i profili di semi-liquidità dei prodotti che nasceranno, perché nessuno vuole compromettere lo sviluppo atteso dei private markets!   🙏 Un ringraziamento speciale a Mauro Carcano (Prometeia) per la survey sullo “Stato dei modelli di adeguatezza in Italia”, fonte di riflessione per l’utile dibattito finale sviluppato da Maria Antonella Massari, Simona Maggi e Angelo Messore con i numerosi Associati intervenuti all’incontro.   #PrivateBanking #PrivateMarkets #Investimenti #ConsulenzaFinanziaria

🌍 Highlights dagli incontri di Cernobbio Per il terzo anno consecutivo, abbiamo ospitato Marco Grazioli, Presidente di The European House-Ambrosetti, in un webinar dedicato agli Associati per esplorare i temi più rilevanti del recente Forum di Cernobbio. Grazioli ha offerto una panoramica sulle questioni chiave affrontate durante questa storica cinquantesima edizione, che ha visto la partecipazione di leader internazionali, Capi di Stato e di Governo e rappresentanti delle Istituzioni. È stato un momento ricco di riflessioni su economia, geopolitica e tecnologia, argomenti cruciali anche per il futuro del nostro settore. Ringraziamo tutti coloro che hanno seguito questo appuntamento. #PrivateBanking #Cernobbio2024 #TEHA #Cernobbio50

🔔 Innovazione e consulenza finanziaria: il Private Banking traccia la strada   Nella piacevole cornice di Piazza San Fedele a Milano, Giampaolo Stivella e Francesca Sesia hanno riunito la Commissione Tecnica "Digital Innovation & Fintech" di AIPB. 🔑 Spunti interessanti per la discussione sono arrivati da Massimo Cavazzini (Amazon Web Services (AWS)): - cultura dell’innovazione: come partire dal cliente e andare a ritroso per assecondare ogni suo bisogno - fare esperienza è insostituibile: è necessario provare e poter tornare indietro se non funziona - team di dimensione ridotta: sono rapidi, agili e favoriscono la responsabilità e l’autonomia 💡 Come si riduce la distanza tra il mondo della relazione e quello dell’innovazione tecnologica? Alcune risposte sono emerse dalla survey di Supernovae Labs nel Private Banking: - Generative AI per private banker: come passare da un’agenda dettata dalla “scadenza dei titoli” ad un approccio di consulenza legato ai momenti importanti della vita del cliente - investimenti in tecnologia pari agli investimenti in cultura dell’innovazione diffusa, per promuovere un’evoluzione del comportamento agito 🙏 Un sentito ringraziamento a tutti i relatori: FABRIZIO PATTI (Mediobanca Premier), Mirco Bettelini (Banca Generali), Paolo Calvi (Credem Banca), Daniele Andrea Diotti (Franklin Templeton Investments), Riccardo Pasotti, Pierluigi Giannico e Paolo Barbesino, PhD (Supernovae Labs). E un grazie speciale a BlackRock per l'ospitalità nella sua sede milanese. #Innovazione #PrivateBanking #DigitalTransformation #Fintech

La disponibilità dei grandi patrimoni viaggia attraverso più generazioni: sono cinque quelle gestite dal Private Banking. 🗣️ "Le competenze sviluppate dall’industria possono aiutare la clientela a prendere decisioni efficaci ed efficienti rispetto ai temi sollevati da un’esistenza più longeva" afferma Andrea Ragaini, Presidente AIPB. Una pianificazione patrimoniale attenta ai fenomeni demografici è fondamentale per prosperare all'interno della longevity economy. Per approfondire, leggi l'articolo di Luigi dell'Olio sulle pagine di Private, Magazine del Private Banking. Scopri di più ⤵️ #PrivateBanking #LongevityEconomy #PianificazionePatrimoniale

🎓 A lezione di Private! Un viaggio dietro le quinte del Private Banking insieme ai docenti universitari, studi professionali e testimonianze dall’industria che compongono il corpo docente dell’Edizione 2024 del Master AIPB in Private Banking. Il Professore Ugo Rigoni ha evidenziato agli studenti del Master l'impatto della Finanza Comportamentale con i suoi bias e codici comportamentali sull'interazione tra consulente e investitore, trattando l'argomento con un approccio molto pratico attraverso giochi di ruolo e simulazioni. #MasterAIPB #PrivateBanking #wealthmanagement #formazione

🎓 A lezione di Private! Un viaggio dietro le quinte del Private Banking insieme ai docenti universitari, studi professionali e testimonianze dall’industria che compongono il corpo docente dell’Edizione 2024 del Master AIPB in Private Banking. Dall’Open Banking all’Open Finance con i docenti, Angelo Messore e Federico Bonardi (LEXIA Avvocati) che hanno affrontato il tema della gestione dei dati, dell’impatto della tecnologia e delle recenti normative che consentono un’offerta innovativa per i Clienti Private. #MasterAIPB #PrivateBanking #wealthmanagement #formazione

Guida essenziale all’Open Finance. 👌🏻 Il nuovo quadro regolamentare, attualmente in fase di negoziato, si inserisce in continuità rispetto al sistema Open Banking introdotto nel 2018 dalla direttiva europea PSD2. Le novità riguardano soprattutto le modalità di scambio e di accesso ai dati tra soggetti finanziari. Il Regolamento europeo FIDA (Financial Data Access), alla base di Open Finance, dovrebbe entrare in vigore nei prossimi due o tre anni. L’obiettivo? 🎯 La condivisione di un’ampia gamma di dati finanziari del cliente per favorire l’accesso a servizi più avanzati e innovativi, attraverso lo sviluppo di un servizio di consulenza evoluta su tutto il patrimonio. Scorri il carosello per saperne di più ⤵️ #OpenFinance #PrivateBanking #data