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On July 9th, the TechRules-Univeris team had an off-site meeting at the Eurostars Hotel in Pozuelo de Alarcón, Madrid Throughout the day and through the challenges we organized, we were able to witness creativity, joy, collaboration, but above all, camaraderie. The highlight of the day was the creation of a 3 x 1.5 meter mural from 10 blank canvases. We organized ourselves into groups to create each of the 10 parts that make up the mural, constructing an image that symbolizes our company, TechRules-Univeris: a modern enterprise with sustainable foundations, a bright future, and a commitment to delivering the best platform and service to our clients.

At TechRules, we are excited to share our latest article about the transformative phenomenon of Advisory 3.0. We believe that the next generation of financial advisors will stand out by embodying two essential qualities: - Hyper-Personalized Service: Tomorrow's advisors will deliver tailored services to every client, not just the top 10% most profitable ones. - High Efficiency: Utilizing cutting-edge tools, these advisors will fully embrace the digitalization of all business processes within their firms. Learn more about how these characteristics will redefine the financial advisory landscape and set new standards for success. 👉 Read the full article below and visit our website www.techrules.com #FinancialAdvisory #Advisory3 #TechRules #DigitalTransformation #ClientService #Efficiency #Innovation

In the financial world of 2024, wealth management professionals are preparing for a year of challenges and opportunities. With economic uncertainty and fluctuating markets, it’s essential for financial advisors to stay alert to new trends that could significantly change wealth management. These are the main trends currently influencing our industry.

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La Taxonomía en finanzas sostenibles en Panamá es un sistema de clasificación que define los criterios claros y evaluables, basados en la ciencia, para identificar y promover, las actividades económicas que contribuyen a la transición hacia una economía sostenible, resiliente e inclusiva del país. Se basa en los principios rectores de: · Interoperabilidad que facilitará el flujo de comercio y de capital transfronterizo hacia este tipo de inversiones en Panamá y fortalecerá la cooperación financiera internacional y · Comparabilidad puesto que los sistemas de clasificación y de las actividades deben ser similares en los enfoques y metodologías utilizados para la eligibilidad. Y se toman como referentes la Taxonomía de la UE y regulaciones similares en Colombia, México y de las futuras de Costa Rica, República Dominicana e Uruguay. ¿Qué Es? · Herramienta de transparencia basada en un sistema de clasificación que identifica actividades económicas que pueden ser consideradas ambientalmente sostenibles · Usa criterios claros y basados en ciencia · Permite a los inversionistas, empresas y otros actores a tomar decisiones informadas sobre inversiones ambientalmente sostenibles ¿Qué NO es? · No es una lista de actividades económicas que obligue a las empresas y a los inversores a invertir · No es un requisito obligatorio para la inversión pública · No es un requisito obligatorio sobre desempeño ambiental para empresas o productos financieros La arquitectura de esta taxonomía se basa en 7 objetivos medioambientales y en los criterios de clasificación económicos. Objetivos ambientales: 1.    Mitigación del cambio climático 2.    Adaptación al cambio climático 3.    Protección y restauración de la biodiversidad y ecosistemas 4.    Gestión del suelo 5.    Uso sostenible y protección del recurso hídrico y ecosistemas marinos 6.    Transición hacia la Economía circular 7.    Prevención y control de la contaminación Actividades económicas (clasificación) 1.    Contribuye al menos a 1 de los 7 objetivos ambientales 2.    No causa daño significativo a los otros seis objetivos ambientales 3.    Cumple con las salvaguardas sociales mínimas ¿Cómo impacta la inversión sostenible en las inversiones? Según informes de distintas consultoras y gestoras de fondos, están convencidas de que el uso de factores ESG les van a suponer un impacto positivo en sus procesos de inversión y que los conducirá a decisiones de inversión mejor informadas. En definitiva, esperan una mayor rentabilidad y un mayor ajuste al riesgo a largo plazo. Esta convicción se respalda por el creciente cuerpo de evidencia, así como por sus propias experiencias de inversión. Como resumen, esta Taxonomía de Finanzas Sostenibles de Panamá es un mecanismo crucial que contribuye a alinear el sector financiero con los objetivos ambientales del país.

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El impacto que trae la Inteligencia Articial en el sector de Banca Patrimonial (AI en Wealth Management) La carrera tecnológica por implantar la AI en los procesos de las compañías ya comenzó. Aún hay compañías que, o bien están comenzando o lo peor, aún no se plantean participar en esta carrera de fondo. El potencial tecnológico que supone la inteligencia artificial para la industria de la banca patrimonial se centra en: · Mejorar la eficiencia de todas aquellas tareas administrativas que consumen ingente cantidad de recursos · Simplificar e interpretar información compleja para traducirla en análisis precisos y claros · Acelerar la creación y optimización de modelos de gestión de riesgos. Las iniciativas en proyectos de AI que las compañías tecnológicas especializadas en Wealth Management están poniendo en marcha serían: · Incrementar exponencialmente la productividad del asesor (como si le hubiesen asignado al asesor, un asistente administrativo): · Agenda del asesor (interacciones entre cliente y asesor, programación de citas, “To do’s”, priorización de actividad –“Next Best Actions”-) · Emails automáticos con actas de reunión · Actualización de los pipelines comerciales · Revisión masiva y automática de documentos ofreciendo datos resumidos para mejorar la toma de decisiones · Selección de focus-list de activos · Analítica predictiva (síntomas en los mercados, simulaciones) para adelantarse a los demás (cubrir pérdidas, identificar oportunidades de inversión) · Automatización en la generación de informes de research · Prevención del fraude y blanqueo del dinero (scoring del cliente) · Revisión y diagnóstico de inversiones no idóneas (cumplimiento normativo) Las compañías financieras necesitan la AI para: · Gestionar la información de manera rápida y útil. Los asesores que necesitan optimizar su tiempo y lograr eficiencia (i.e. labores administrativas de preparación de la información, depuración de datos -filtrado y validación,), es cuestión de supervivencia. · Sintetizar. Extracción automática de información de múltiples fuentes de datos (p.e. PDFs de fichas de fondos). · Categorizar y Organizar nuestra información para que aporte Valor de forma clara (i.e. construcción de una “Focus List” de productos). · Construcción de la historia a contar mediante argumentación (i.e. interpretación de un gráfico de velas). Y la AI aún NO está preparada para: · Basar las decisiones de inversión en el resultado de un algoritmo con datos que pueden ser sesgados e inexactos. La experiencia e intuición del asesor no se puede trasladar al algoritmo. · Representar emoción. La comunicación no verbal, no se cubre y es otra parte fundamental de la comunicación (supone el 55% del valor de una comunicación) En resumen, esta carrera tecnológica ya se inició ¿acaso quieres ser el último en llegar? #artificialintelligence #Techrules #FinancialInnovation