Der ultimative Dummy-Leitfaden für passives Einkommen durch Staking

Du willst ein passives Einkommen mit dem Staking von Krypto erzielen, aber du weißt nicht wie.

Viele Neulinge im Bereich Krypto denken, dass Staking eine einfache Möglichkeit ist, ein nettes passives Einkommen ohne Risiko zu erzielen. Aber stimmt das?

Das Staken von Krypto kann einfaches Geld bedeuten. Aber du hast wahrscheinlich gehört, dass Trading auch einfaches Geld sein kann, und oft ist es das nicht. In diesem Leitfaden erfährst du alles, was du über passives Einkommen durch Staking wissen musst:

Der Artikel wird diese Themen behandeln:

Was Staking ist
Was Belohnungen/Prämien sind
Warum du den Unterschied zwischen zentralisiertem und dezentralem Staking kennen solltest (und was das Staking von LP-Tokens damit zu tun hat)
Die Risiken des Stakings
Wie man Krypto auf Binance staken kann
Wie man Krypto auf KuCoin staken kann
Wie man Krypto auf Crypto.com staken kann
Das Fazit zum Staking von Krypto

Nachdem du diesen Leitfaden gelesen hast, wirst du genau wissen, wie du mit dem Staking von Krypto Geld verdienen kannst und welche Fettnäpfchen du vermeiden solltest.

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Was ist Staking?

Es gibt zwei Möglichkeiten, Staking zu erklären: die kurze Metapher für Dummies und die längere Erklärung für seriöse Krypto-Investoren.

Die kurze Metapher ist: Krypto zu staken ist wie ein Sparkonto bei einer Bank (ohne die Versicherung). Du kannst deine Dollars auf ein Bankkonto einzahlen, die Bank zahlt dir einen winzigen Zinssatz (der Durchschnitt liegt bei 0,06 %), um sie aufzubewahren und verwendet das Kapital dann für Investitionen. Bis zu einer gewissen Summe sind deine Einsparungen versichert. Wenn die Bank bankrott geht, garantiert der Staat dir, dass du dein Geld zurückbekommst.

Wenn du Krypto staken willst, ist deine Kryptowährung deine Dollars und deine Kryptobörse oder dein dezentrales Protokoll ist die Bank. Du zahlst deine Coins/Tokens ein und verdienst Zinsen in dieser Kryptowährung. Der einzige Unterschied besteht darin, dass dein Geld oftmals nicht versichert ist.

Die längere Erklärung ist, dass Staking notwendig ist, um die Sicherheit und Funktionalität einer Blockchain zu gewährleisten. Blockchains mit einem Proof-of-Stake-Konsensmechanismus benötigen die gestaketen Coins als Sicherheiten, um zu überprüfen, ob Transaktionen sicher und geprüft sind. Mit anderen Worten: Staker bürgen mit ihren Coins dafür, dass alle Transaktionen korrekt verarbeitet werden. Für dieses Privileg erhalten sie Zinsen in Form von Tokens, die geprägt werden, wenn ein neuer Block hinzugefügt wird. Sie müssen aber auch eine Strafe (Slashing genannt) zahlen, wenn sie sich nicht richtig verhalten.

Was sind Staking-Prämien?

Auf vielen Blockchains kannst du deine Kryptowährungen staken, musst aber nicht wirklich die Arbeit der Transaktionsverarbeitung erledigen. Dafür sind Prüfer (Validatoren) zuständig. Wenn du deine Krypto mit einem zentralen oder dezentralen Staking-Pool stakest, werden deine Coins mit denen anderer gebündelt und die Plattform fungiert als Validator.

Für ihre Arbeit erhalten Validatoren eine Belohnung, die als Staking-Prämie bezeichnet wird. Das ist vergleichbar mit den Zinsen, die eine Bank zahlt, wenn du Geld einzahlst. Die Größe der Staking-Prämie kann von mehreren Faktoren abhängig sein:

Der Kryptowährung, die du zum Staken verwendest.
Dem Staking-Anbieter, für den du dich entscheidest.
Ob du selbst als Validator agierst oder auf einen bestehenden Validator stakest.
Der Dauer, für die du dich verpflichtest.

Als Endverbraucher siehst du die Einsatzprämie in Form des Effektivertrags (APY). Staking-Prämien werden in der Regel in der Kryptowährung ausgezahlt, die du zum Staking verwendet hast — beim Staking von Ether erhältst du Belohnungen in Ether. Wenn du jedoch Liquiditätsanbieter-Tokens einsetzt, erhältst du möglicherweise einen weiteren speziellen Prämien-Token.

Zentralisiertes Staking

Zentralisiertes Staking beutetet, dass man sich für einen Anbieter wie Binance oder Coinbase entscheidet, also eine Kryptobörse oder einen speziellen Krypto-Staking-Service. Zentralisierte Anbieter bündeln die Einzahlungen, die sie von Nutzern erhalten, und fungieren als Validatoren, um Transaktionen auf der Blockchain zu verifizieren. Sie nehmen einen Teil der Staking-Prämien für ihre Dienste in Anspruch, bieten aber trotzdem attraktive APYs an (abhängig von der Coin, die du zum Staken verwendest).

Sowohl Stablecoins als auch Kryptowährungen können zum Staking verwendet werden; Stablecoins bringen dabei manchmal fast 10 % APY ein. Einige Provider bieten auch Versicherungen für Stablecoin-Einzahlungen an.

Quelle: https://www.binance.com/en/defi-staking

Quelle: https://www.coinbase.com/staking

Dezentrales Staking

Dezentrale Staking-Anbieter wie Lido bieten oft bessere APYs, bergen aber ein Smart-Contract- Risiko. Eines der beliebtesten dezentralen Protokolle für das Staking von Stablecoins ist Anchor. Es bietet einen APY-Wert von 19,5 % für Einzahlungen des UST-Tokens. Dezentrale Pools sind jedoch oft nicht sehr einfach zu bedienen und setzen mehr Erfahrung oder Lernaufwand voraus. Sie bieten auch keine Versicherung an. Du kannst aber eine über die Protokolle von Drittanbietern abschließen.

Quelle: https://lido.fi/

Quelle: https://app.anchorprotocol.com/

LP-Token-Staking

Du kannst auch Liquiditätsanbieter-Tokens staken. Dieser Prozess unterscheidet sich leicht vom Staking einer „regulären“ Kryptowährung. Schauen wir uns ein Beispiel an, bei dem du ETH besitzt und Liquiditätsanbieter-Tokens an einer dezentralen Börse wie Sushiswap staken möchtest.

Unter der Registerkarte „Farm“ listet Sushi Handelspaare auf, für die Nutzer Liquidität bereitstellen können.

Zum Beispiel zahlt der USDC/WETH-Pool jährlich 12 %. Um jedoch Liquidität für diesen Pool bereitzustellen und die Zinsen von 12 % zu erhalten, musst du:

Krypto in einer Cold Wallet oder Hot Wallet verwahren.
Deine Kryptowährung gegen WETH und USDC im gleichen Verhältnis tauschen.
Dem Pool Liquidität zur Verfügung stellen.
Die Liquiditätsanbieter-Tokens (LP), die du erhalten hast (die als Nachweis deiner Einzahlung dienen) staken.

Die Zinsen, die du ansammelst, werden aus Gebühren gezahlt, die der Umtausch für Swaps zwischen USDC und WETH erhebt. Außerdem erhältst du Zinsen für einen Prämien-Token, im Falle von Sushiswap ist das SUSHI. Man kann mit Sicherheit sagen, dass dieser Prozess für folgende Personen empfohlen wird: erfahrene DeFi- Nutzer, die wissen, wie man eine dezentrale Börse navigiert und Tokens tauscht. Außerdem fallen bei jedem Schritt Gas-Gebühren an. Daher wird diese Methode nur Nutzern empfohlen, die über ein erhebliches Kapital verfügen. Du kannst jedoch auch Liquidität für Blockchains bereitstellen, die geringere Gas-Gebühren als Ethereum bieten.

Wie kann man Krypto auf Binance staken?

Zuerst meldest du dich mit deiner E-Mail-Adresse und deinem Handy an, um die Zwei-Faktor-Authentifizierung von Binance zu bestätigen. Wenn du angemeldet bist, suche nach dem Tab Earn (verdienen) und klicke auf Savings (Ersparnisse).

Hier gibt es zwei Optionen: flexible savings (flexible Einsparungen) und locked savings (gesperrte Einsparungen). Der Unterschied zwischen ihnen: Mit flexiblen Ersparnissen kannst du deine Krypto jederzeit unstaken (also das Staking beenden). Mit gesperrten Ersparnissen verpflichtest du dich zu einer bestimmten Zeitspanne (oft 7 oder 15 Tage).

Die meisten Kryptowährungen verwenden das Modell der flexiblen Ersparnisse, welches dir in Bezug auf den Zeitraum, für den du deine Krypto einsetzen willst, maximale Flexibilität gibt. Du kannst den APY und seinen Trend (APYs können sich auch ändern) in den letzten Tagen verfolgen. Die Option „Auto Transfer“ überträgt den Saldo deines Spot-Portfolios (die Kryptos, die du besitzt, aber nicht auf Binance handelst) automatisch auf dein Sparkonto. Stell dir das wie eine Lastschrift von deinem Girokonto auf dein Sparkonto vor.

Bei den APYs gibt es verschiedene Stufen. Der saftigste APY auf Binance ist nur bis zu einer relativ kleinen Summe erhältlich. Dasselbe gilt für alle anderen Kryptowährungen.

Für gesperrte Einsparungen ist das Prinzip gleich. Der einzige Unterschied besteht darin, dass du den Sperrzeitraum für einige Kryptowährungen auswählen kannst.

Wähle den Betrag aus, den du staken möchtest, kreuze das Kästchen an und klicke auf „Zustimmen“. Wenn du das Staking beenden willst (unstake), kannst du das im selben Menü tun. Bei gesperrten Einsparungen wird dein Einsatz nach der Sperrfrist automatisch beendet.

Wie kann man Krypto auf Crypto.com staken?

Melde dich mit deinen Kontoinformationen in der App von Crypto.com an. Klicke unten auf das blaue Crypto.com-Symbol und dann im Finanz-Tab auf Earn (verdienen).

Klicke auf Start Earning Now (Jetzt verdienen) und wähle eine der Coins aus, die du staken möchtest.

Wie Binance bietet auch Crypto.com flexible Zinssätze — je mehr du stakest, desto niedriger ist der APY. Anders als bei Binance kannst du dich hier auch dafür entscheiden, deine Krypto länger zu sperren und von einem besseren APY zu profitieren. USDT kann bis zu 6 % APY zahlen, wenn du es drei Monate lang stakest.

Akzeptiere die Allgemeinen Geschäftsbedingungen und fange mit dem Staking an.

Wie kann man Krypto auf KuCoin staken?

Staking auf KuCoin funktioniert ähnlich wie bei Binance. Logge dich in dein KuCoin-Konto ein (auf dem Desktop oder Handy) und suche nach dem Bereich KuCoin Earn, wo du den Tab Earn (verdienen) findest.

Das Interface ist fast identisch mit dem von Binance. Du kannst aus mehreren verschiedenen Kryptowährungen wählen, die du staken möchtest. Einige sind flexibel, während andere feste Staking-Zeiträume haben. Klicke auf Subscribe (Abonnieren), gib den Betrag der Kryptowährung ein, den du staken möchtest, und kreuze das entsprechende Kästchen an.

Die Risiken beim Staking von Krypto

Obwohl Staking im Prinzip weniger riskant ist als der Handel oder die Jagd auf unterbewertete Altcoins, ist es nicht ungefährlich.

Sperrperioden

Es ist weniger das Risiko als vielmehr die Opportunitätskosten, die du als Investor berücksichtigen solltest. Einige Staking-Pools haben lange Sperrfristen, was bedeutet, dass du erst verkaufen kannst, wenn deine Coins freigegeben werden, egal was passiert. Im Falle eines erheblichen Preiseinbruchs stecken deine Krypto sozusagen fest. Andererseits wirst du im Falle einer beträchtlichen Wertsteigerung dazu gezwungen, HODL (im Krypto-Slang bedeutet das, deine Coins nicht zu verkaufen) zu betreiben. Sperrfristen können also ein zweischneidiges Schwert sein, und du musst dir deiner Erwartungen bewusst sein.

Risiken im Zusammenhang mit Smart Contracts

Krypto hat bereits eine Menge Hacks erlebt — darunter der Coincheck-Hack, der Hack von Poly Network, der Africrypt-Hack, Mt Gox, Bitmart und die Bithumb-Hacks. Sowohl zentralisierte als auch dezentrale Börsen waren davon betroffen. Du musst dir dieses Risikos immer bewusst sein. Ein Grund, warum Krypto viel bessere Renditen und APYs bietet, ist, dass diese die Gefahr des Verlusts deines gesamten Geldes ausgleichen. Protokolle wie Nexus Mutual können einen gewissen Schutz bieten, falls dein Geld gestohlen wird.

Ein ähnliches Risiko ist ein Rug-Pull, obwohl Staking-Pools selten von diesen betroffen sind.

Unbeständiger Verlust

Wenn du Liquiditätsanbieter-Tokens stakest, kann es zu unbeständigem Verlust kommen, falls sich die Token-Preise zu stark ändern. Einfach ausgedrückt: Wenn der Wert eines Tokens im Vergleich zu dem anderen zu stark steigt, wärst du vielleicht besser dran gewesen, diesen Token einfach zu verwahren, anstatt Liquidität bereitzustellen. Unbeständiger Verlust ist ziemlich technisch und unsere ausführliche Erklärung zum unbeständigen Verlust findest du hier.

Fazit: Lohnt es sich, Krypto zu staken?

Ja, Krypto-Staking lohnt sich aus drei Gründen:

Es ist ein (relativ) passives Einkommen.
Krypto-Staking ist mit einem vergleichsweise geringen Risiko verbunden.
Du kannst viele verschiedene Kryptowährungen staken.

Wenn du eine Kryptowährung kaufst und vorhast, sie für eine lange Zeit zu verwahren, solltest du sie unbedingt staken, um dein Vermögen zu vergrößern. Manche Kryptowährungen sind auch inflationär, weshalb Staking die einzige Möglichkeit ist, deinen Anteil am Angebot konstant zu halten. Überprüfe jedoch die Qualität und Sicherheit des Staking-Anbieters, bevor du dich für einen bestimmten entscheidest.

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