台灣人壽攜手霸菱投顧 推出新類全委保單

依據市場消息，今年上半年台股、美股頻創新高，推升投資型保單買氣，2024下半年市場面臨美國聯準會降息、總統大選及日圓升值等變數，導致市場動盪加劇，投資理財變得相對困難。然而市場修正反而使原本偏貴的資產浮現投資價值，民眾可以透過「投資型保單」連結的「全權委託帳戶」，獲得專業團隊代操管理，掌握最佳進出場時機，同時結合保單優勢獲得完整財務規劃。

台灣人壽保險公司（下稱台灣人壽）攜手霸菱投資顧問股份有限公司（下稱霸菱投顧），於「台灣人壽臻鑫滿滿」投資型保單，新增「台灣人壽委託霸菱投顧投資帳戶-優質精選組合（美元）」，該類全委帳戶主打「科技主流」加「龍頭領航」二大投資主軸，讓投資人得以在震盪的市場下，發揮優質防護，同時掌握投資機會。

類股長期輪動，找到對的主流為致勝關鍵，霸菱投顧以獨有「前瞻趨勢動能指標」，找到市場上相對強勢之主流類股，目前鎖定產業以科技為主，其中AI、雲端將領銜發展；但也保留調整彈性，未來將參考指標數據變化，適時調整類股比重，精準掌握類股輪動的機會。

另一大特色為鎖定龍頭領航企業，因其市場地位舉足輕重，加之優異的經營效率及規模經濟，使得龍頭企業的財務體質相對較健全，信用評等高，可獲得投資人長期的青睞。除各產業的龍頭企業外，另將利用霸菱投顧的專業優勢，找尋利基產業的隱型冠軍，掌握尚未被市場發掘的龍頭。

以上述二大主軸為核心，輔以低波動的投資等級債，資產證券化債券，及有最高求償順位優勢之有擔保資產，來加強帳戶的防護力。

該全委帳戶將透過全球多元資產布局，結合參考量化訊號及專業經理團隊的質化判斷，靈活調整股債資產組合，平衡風險與報酬，以期達到長期穩健之投資成果，對於退休規劃、資產傳承、追求穩定現金流的族群實為一大福音。

「台灣人壽臻鑫滿滿」投資型保單適合尋求投資、保障需求一次滿足的客戶，於第六到第十保單年度陸續以加值回饋金分期返還100%的首期保費費用，同時提供部分提領優惠及線上申請投資標的轉換免收費用，另提供「指定標的再投入」機制，可將資產撥回再投資，加速實現財務目標。同時台幣保單還可使用信用卡繳費享優惠。

「台灣人壽委託霸菱投顧投資帳戶-優質精選組合（美元）」，該類全委帳戶當月淨值大於等於8塊以上即有每月撥回，搭配不定期加碼的撥回機會，中國信託各分行於9月16日開放申購。在市場動盪的環境中，選擇有口碑的投資團隊操作，協助客戶同時達到「風險控管、參與成長機會」與保障的雙重目標。